การจัดพอร์ตการลงทุนแบบ Core & Satellite คือการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) รูปแบบหนึ่งเพื่อ ‘บริหารความเสี่ยง’ จะแบ่งพอร์ตออกเป็น 2 ส่วน คือส่วน Core Port (พอร์ตหลัก) และ Satellite Port (พอร์ตรอง) ทั้ง 2 ส่วนจะทำหน้าที่แตกต่างกัน แต่ทำงานร่วมกัน เพื่อให้การลงทุนโดยรวมของคุณเติบโตได้ดีที่สุด ในความเสี่ยงที่เหมาะกับคุณที่สุด
Core Port คืออะไร?
Core Port หรือ พอร์ตหลัก คือ รากฐานของการลงทุนทั้งหมดของคุณ ต้องเป็นที่พึ่งพิงที่เอาแน่เอานอนได้ หน้าที่ของ Core Port จึงเป็นการสร้างผลตอบแทนได้ในระยะยาว เติบโตเรื่อยๆ ในความเสี่ยงที่ต่ำที่สุดที่เป็นไปได้ ทำให้คุณใช้ชีวิตได้อย่างอุ่นใจ เพราะมี Core Port เป็นฟูกรองรับอยู่เสมอ
ดังนั้น สินทรัพย์ที่ลงทุนอยู่ใน Core Port ก็จะเป็นสินทรัพย์ที่ความเสี่ยงไม่สูงมาก เช่น ตราสารหนี้ กองทุนรวม กองทุนดัชนี ETF หรือหุ้น ที่กระจายความเสี่ยงอยู่ใน Core Port อย่างเหมาะสม เพื่อลดความผันผวน และสร้างผลตอบแทนได้ในระยะยาว สำหรับนโยบายที่เหมาะจะเป็นพอร์ตหลักก็คือ Global ETF หรือ Omni Fund นั่นเอง
Satellite Port คืออะไร?
Satellite Port หรือ พอร์ตรอง ส่วนต่อขยายจากโครงสร้างพื้นฐาน เน้นคว้าโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วยวิธีการที่เสี่ยงมากขึ้น เพราะต่อให้ผันผวนแค่ไหน คุณก็ยังอุ่นใจได้ว่าจะ ‘ไม่เจ๊ง’ เพราะมี Core Port เป็นฟูกรองรับอยู่แล้ว
ดังนั้น Satellite Port สามารถผสมผสานการลงทุนระยะสั้น กลาง ยาว และกระจายลงทุนในหลายสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นได้ เช่น หุ้นเติบโต หุ้นเมกะเทรนด์ หุ้นเทคโนโลยี หุ้นในประเทศกำลังพัฒนา หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ เป็นต้น สำหรับนโยบายที่เหมาะจะเป็นพอร์ตหลักก็คือ Thematic หรือ Jitta Ranking นั่นเอง
ตัวอย่างการจัดพอร์ตฉบับเริ่มต้นด้วยงบหลักหมื่น
สำหรับนโยบาย Global ETF และ Thematic ลงทุนเริ่มต้นที่ 10,000 บาท สามารถจัดพอร์ต ในสัดส่วน Core 80% Satellite 20% โดย ลงทุน Global ETF จำนวน 40,000 บาท และ Thematic จำนวน 10,000 บาท
หรือใครที่เริ่มต้นลงทุนมีพอร์ตใดพอร์ตหนึ่งอยู่แล้วก็สามารถเปิดอีกพอร์ตและเพิ่มทุนให้ได้สัดส่วน 80/20 หรือในกรณีที่คุณเป็นนักลงทุนมือใหม่เพิ่งเริ่มลงทุน อาจจะเริ่มที่พอร์ต Core ไปก่อนเพื่อให้คุณคุ้นชินกับการลงทุนจากนั้นจึงค่อยเพิ่มพอร์ต satellite เข้ามา
นั่นก็คือเริ่มต้นลงทุน Global ETF 10,000 บาทและหมั่น DCA เรื่อยๆ จนครบ 40,000 บาท จากนั้นจึงเปิดพอร์ต Thematic เพิ่มเข้ามา
สามารถเปิดบัญชีลงทุน และศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ จัดพอร์ต Core & Satellite ฉบับเริ่มต้น สไตล์ Jitta Wealth หรือคลิปวิดิโอแนะนำข้อดีของการ DCA