ขั้นตอนและเงื่อนไขการย้ายเงินลงทุนระหว่างนโยบาย
คุณสามารถเปลี่ยนนโยบายหรือย้ายเงินลงทุนได้ทุกนโยบาย โดยสามารถย้ายเพียงบางส่วนหรือทั้งหมดของพอร์ตเดิมก็ได้ ระบบจะทำการขายสินทรัพย์ในพอร์ตเดิมและนำเงินสดไปซื้อสินทรัพย์ในพอร์ตใหม่ให้โดยไม่ต้องนำเงินกลับเข้าประเทศไทย (ยกเว้น! ตลาดไทยและเวียดนามบางกรณี ที่อาจจะต้องนำเงินกลับเข้าประเทศเทศไทยก่อน)
เงื่อนไขสำคัญที่ต้องรับทราบ
ค่าธรรมเนียม :
ไม่มีค่าธรรมเนียมการย้ายเงินลงทุน ยกเว้นบางกรณีดังนี้
1. กรณีย้ายจาก Jitta Ranking เวียดนาม ไปพอร์ต Jitta Ranking อื่น, Thematic, Global ETF, Jitta Money, และ Omni Fund แบบไม่นำกลับไทย
2. กรณีย้ายจาก Thematic, Global ETF, Jitta Money, และ Omni Fund ไปพอร์ต Jitta Ranking เวียดนาม แบบไม่นำกลับไทย
จะมีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากธนาคารพาณิชย์เวียดนาม ค่าธรรมเนียมนี้จะถูกตัดออกจากพอร์ตตามจริงที่ธนาคารเรียกเก็บ คุณสามารถศึกษาค่าธรรมเนียมได้ตามตารางแนบด้านล่าง
การทบทวนข้อมูล:
หากแอปพลิเคชันแจ้งเตือนให้ ทบทวนข้อมูลประจำปี คุณต้องดำเนินการก่อนจึงจะย้ายเงินลงทุนได้
รูปแบบการย้าย:
แบบที่ 1 เป็นการย้าย 1 พอร์ต → 1 พอร์ต: การโอนย้ายจะต้องทำแบบ หนึ่งต่อหนึ่งเท่านั้น คุณไม่สามารถแบ่งพอร์ตต้นทางเดียวไปรวมกับหลายพอร์ตปลายทางได้ (เช่น ไม่สามารถแบ่งพอร์ต A ครึ่งหนึ่งไป B และอีกครึ่งหนึ่งไป C)
แบบที่ 2 เป็นการย้าย หลายพอร์ต → 1 พอร์ต: คุณสามารถทำได้ หากเป็นการโอนย้ายทั้งหมด (เช่น โอนพอร์ต A ทั้งหมด และพอร์ต B ทั้งหมด ไปรวมที่พอร์ต C)
มูลค่าที่ย้ายเงินลงทุนได้:
มูลค่าขั้นต่ำการย้ายจะต้องเป็นไปตามเงื่อนไขที่ Jitta Wealth เท่านั้น สามารถศึกษาขั้นต่ำของแต่ละกรณีได้จากตารางด้านล่าง
มูลค่าพอร์ตสุทธิที่จะได้รับที่พอร์ตปลายทาง:
กรณีย้ายทั้งหมด: ยอดเงินที่ย้ายไปพอร์ตปลายทางคือ มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ของพอร์ตเดิมหลังหักค่าธรรมเนียม/ค่าใช้จ่ายแล้ว (หากมีการย้ายทั้งหมด)
กรณีย้ายบางส่วน : ยอดเงินที่คุณได้รับในพอร์ตปลายทางจะเป็นจำนวนที่ใกล้เคียงกับที่คุณแจ้งย้ายเท่านั้น ไม่ใช่ยอดที่ตรงกันพอดี เนื่องจากการย้ายเงินลงทุนเป็นการขายสินทรัพย์ในพอร์ตต้นทางเพื่อแปลงเป็นมูลค่าใกล้เคียงกับที่คุณแจ้งย้าย แต่ไม่ได้แลกเงินกลับเป็นสกุลบาทเข้าประเทศ (ยังคงอยู่ในสกุลต่างประเทศ) ดังนั้นอัตราแลกเปลี่ยนที่ใช้ในการคำนวณป็นเพียงอัตราประมาณการ ณ ขณะนั้น ซึ่งเป็นเหตุผลที่ทำให้ยอดเงินบาทที่คุณเห็นอาจแตกต่างไปจากยอดที่คุณแจ้งย้ายไว้เล็กน้อย
สกลุเงินที่จะได้รับที่พอร์ตปลายทาง:
คุณจะได้รับเงินลงทุนที่พอร์ตปลายทางเป็น 2 สกุล คือเงินต่างประเทศ และสกุลเงินไทยบาท (กรณีย้ายไปพอร์ตลงทุนในไทย จะได้รับเฉพาะสกุลเงินไทยบาท เท่านั้น)
ความคุ้มครอง Jitta Protect
หากพอร์ตต้นทางได้รับสิทธิ์ความคุ้มครองจาก Jitta Protect
กรณีเป็นการย้ายเงินลงทุนทั้งหมด : สิทธิ์คุ้มครองในพอร์ตต้นทางจะถูกยกเลิกสิทธิ์โดยอัตโนมัติ คุณต้องตั้งค่าฝากเงินอัตโนมัติ (DCA) ใหม่ที่พอร์ตปลายทางด้วยตนเอง เพื่อรับสิทธิ์ใหม่
กรณีเป็นการย้ายเงินลงทุนบางส่วน : พอร์ตเดิมยังได้รับความคุ้มครองต่อ หากยังมีการฝากเงินอัตโนมัติ (DCA) อยู่ แต่วงเงินคุ้มครองจะลดลง ตามสัดส่วนเงินที่เหลืออยู่ หรืออาจถูกยกเลิกหากเงินต้นคงเหลือต่ำกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำของนโยบายนั้น สำหรับพอร์ตปลายทางหากต้องการได้รับสิทธิ์คุ้มครองจะต้องตั้งค่าฝากเงินอัตโนมัติ (DCA) ที่พอร์ตปลายทางใหม่ด้วยตนเอง
ศึกษาเกี่ยวกับสิทธิ์คุ้มครอง Jitta Protect ได้ ที่นี่
ระยะเวลาดำเนินการ:
ประมาณ 15 วันทำการ สำหรับตลาดไทย จีน ฮ่องกง สหรัฐฯ ญี่ปุ่น สูงสุดไม่เกิน 20 วันทำการ
ประมาณ 20 วันทำการ สำหรับตลาดเวียดนาม สูงสุดไม่เกิน 30 วันทำการ
ภาษีเงินได้กรณีลงทุนต่างประเทศ :
หากเป็นการย้ายแบบนำกลับประเทศไทย หากยอดเงินที่โอนกลับไทยมากกว่าเงินที่เคยโอนไปลงทุนในต่างประเทศ คุณจะต้องนำส่วนต่างที่เป็น กำไรไปยื่นภาษี
เกี่ยวกับปันผลค้างรับ
กรณีถอนปิดพอร์ตปันผลค้างรับ(ถ้ามี) เมื่อได้รับปันผลค้างรับแล้วจะโอนกลับเข้าบัญชีธนาคาร ภายในระยะเวลาและเงื่อนไขการโอนเงินปันผลค้างรับ ตามนโยบายของบริษัทฯ ตามปกติ
ข้อจำกัดระหว่างการย้าย:
1. คุณไม่สามารถทำเรื่องถอนเงินกลับจากต่างประเทศระหว่างการย้ายเงินลงทุนได้
2. ไม่สามารถเพิ่มหรือถอนเงินลงทุน (ยกเว้นการลงทุนแบบ DCA ที่ผูกบัญชีไว้ จะยังคงตัดเงินอัตโนมัติ)
3. การตั้งค่า DCA หากเป็นการย้ายปิดพอร์ตทั้งหมด จะถูกยกเลิกไปอัตโนมัติ คุณจะต้องตั้งค่าพอร์ตใหม่ของพอร์ตปลายทางด้วยตนเอง
กระบวนการลงทุนในพอร์ตปลายทาง (กรณีเป็นพอร์ตใหม่):
1.หากเป็นการย้ายหลายพอร์ต พอร์ตปลายทางจะเริ่มลงทุนเมื่อยอดเงินที่ย้ายถึงมูลค่าขั้นต่ำของนโยบายหรือเมื่อย้ายครบทุกพอร์ตแล้ว
2.หากเป็นการย้ายหลายพอร์ต ค่าธรรมเนียมจะเริ่มคำนวณทันทีเมื่อมีเงินก้อนแรกย้ายเข้าพอร์ตปลายทาง
3.หากพอร์ตปลายทางเป็นพอร์ต Jitta Ranking Alpha ระบบจะเลือกประเทศที่มีความน่าลงทุนที่สุด ให้ทันทีที่เงินเข้าสู่พอร์ตปลายทาง ทั้งนี้ประเทศที่คุณจะได้รับ อาจมีความแตกต่างจากวันที่คุณแจ้งความประสงค์เริ่มย้ายเงินลงทุน เนื่องจากอันดับความน่าลงทุน มีการอัปเดตข้อมูลตามสภาวะตลาดจริงในทุกๆ วัน เพื่อให้มั่นใจว่าคุณจะได้ลงทุนในประเทศที่เหมาะสมที่สุด ณ เวลานั้น
วิธีการย้ายเงินลงทุน:
1. พิจารณาเงื่อนไขการย้ายพอร์ตได้จากตารางแนบด้านล่าง
2. ติดต่อทีมงานที่ Line @JittaWealth เพื่อแจ้งความประสงค์ต้องการย้ายเงินลงทุน
เนื้อหา : ต้องการย้ายเงินลงทุนพอร์ต xx ไปพอร์ต xx เป็นจำนวน xx (ระบุจำนวนไม่ต่ำกว่าขั้นต่ำ หรือ ทั้งหมด)
3. รอทีมงานตรวจสอบข้อมูล หากย้ายได้ทีมงานจะแจ้งกลับ
4. ยืนยันตัวตนเพื่อยืนยันความประสงค์
5. ทำรายการที่หน้าแอปพลิเคชัน ตามขั้นตอนที่ทีมงานส่งให้ (จะต้องกดถอนเงิน และ เพิ่มพอร์ตใหม่ กรณีย้ายไปลงทุนพอร์ตใหม่)
6. เมื่อทำรายการหน้าแอปพลิเคชันแล้ว แจ้งทีมงานผ่านช่องทางไลน์
7. รออีเมลตอบกลับจากทีมงาน
ตารางแนบท้าย
มูลค่าขั้นต่ำการย้ายเงินลงทุนรายละเอียดเป็นดังนี้
ค่าธรรมเนียมการย้ายกรณีย้ายที่เกี่ยวข้องกับ Jitta Ranking เวียดนาม
ตารางที่ 1 ค่าธรรมเนียมการโอนย้ายพอร์ต Jitta Ranking เวียดนาม ไปยังพอร์ตอื่น
ตารางที่ 2 ค่าธรรมเนียมการโอนย้ายพอร์ต Thematic, Global ETF และ Jitta Money
ไปยังนโยบาย Jitta Ranking เวียดนาม
หมายเหตุ
1. กรณีถอนทั้งหมดจากพอร์ตต้นทาง หากได้รับปันผลมาภายหลัง จะโอนกลับเข้าบัญชีธนาคาร ภายในระยะเวลาและเงื่อนไขการโอนเงินปันผลค้างรับ ตามนโยบายของบริษัทฯ ตามปกติ
2. กรณีต้องการเปลี่ยนแผนการลงทุนในพอร์ต Global ETF (ระหว่างแผนพอเพียง สมดุล เติบโต) หรือเปลี่ยนแผนลงทุนในพอร์ต Omni Fund (ระหว่างแผนพอเพียง สมดุล เติบโต) หรือต้องการเปลี่ยนธีมการลงทุนในพอร์ต Thematic DIY สามารถดำเนินการด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชัน ดูรายละเอียดเพิ่มเติมที่นี่
3. กระบวนการและเงื่อนไขอื่น จะต้องเป็นไปตามเกณฑ์และเงื่อนไขที่ทาง Jitta Wealth กำหนดเท่านั้น
4. การย้ายพอร์ตจะได้รับยกเว้นค่าธรรมเนียมการซื้อและการขาย Front-end Fee และ Back-end Fee ของทั้งพอร์ตต้นทางและปลายทาง เนื่องจาก Jitta Wealth สนับสนุนค่าใช้จ่ายในส่วนนี้ให้
ข้อมูลล่าสุด 25 มีนาคม 2569
สามารถสอบถามวิธีการโอนย้ายพอร์ตและแจ้งความประสงค์ได้ที่
Line Official: @JittaWealth
Email: cx@jittawealth.com